Yasal

KDY Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ("KDY Yatırım"), suç gelirlerinin aklanmasını, terörün finansmanını ve sermaye kontrol önlemlerinin etrafından dolaşılmasını önlemeyi taahhüt eder. Bu Suç Gelirlerinin Aklanmasını Önleme (AML) ve Terörün Finansmanı ile Mücadele (CTF) Politikası, başlıca aşağıdaki mevzuatla uyumlu olarak uyguladığımız kontrolleri tanımlar: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yayımlanan yönetmelik ve genel tebliğler, SPK III-39.1 sayılı Tebliğ ve ilgili gözetim kuralları, AB muhabirleri üzerinden yapılan işlemlerde geçerli olduğu ölçüde 2015/849 sayılı 4. AML Direktifi ve 2018/843 sayılı 5. AML Direktifi.

1. Müşterini Tanı (KYC)

Tüm müşteriler herhangi bir yatırma, işlem veya çekim işlemine başlamadan önce kimlik doğrulamasını tamamlamak zorundadır. Doğrulama, MASAK'ın gerektirdiği risk bazlı yöntem çerçevesinde gerçekleştirilir ve aşağıdakileri kapsar:

• Resmî kurum tarafından düzenlenmiş fotoğraflı kimlik: T.C. nüfus cüzdanı, pasaport veya Türkiye sürücü belgesi. Yerleşik olmayan müşteriler için apostilli pasaport sureti zorunludur.
• İkamet belgesi: son 3 ay içinde düzenlenmiş fatura, banka ekstresi veya resmî yazışma.
• Vergi mukimliği beyanı: T.C. kimlik numarası ya da yerleşik olmayanlar için yabancı vergi kimlik numarası, Ortak Raporlama Standardı (CRS) gereklilikleri ile uyumlu olacak şekilde.
• İletilen kimlik belgesiyle eşleştirilen canlılık (liveness) selfie doğrulaması.

2. Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Sıkılaştırılmış CDD

Risk bazlı yaklaşımı uygularız. Çoğu bireysel müşteri için standart durum tespiti yeterlidir. MASAK ya da AB AML direktiflerinin gerektirdiği aşağıdaki hâllerde Sıkılaştırılmış Müşteri Durum Tespiti (EDD) uygulanır:

• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) ile bunların yakın iş ve aile çevreleri.
• FATF tarafından yüksek riskli ya da artırılmış izleme altındaki ülkeler listesinde yer alan ülkelerde mukim müşteriler.
• Tröst, holding zinciri veya off-shore yapı içeren karmaşık nihai faydalanıcı yapıları.
• Beyan edilen fon kaynağı veya yatırım amacıyla tutarsız işlem davranışı sergileyen müşteriler.

3. İşlem İzleme

Tüm nakit ve menkul kıymet hareketleri otomatik ve manuel sistemlerle izlenir. Tetikleyiciler arasında şunlar yer alır:

• MASAK raporlama eşiklerinin üzerindeki yatırma veya çekme işlemleri (tek seferlik işlemlerde nakit eşdeğeri yaklaşık 75.000 TL ve sürekli ilişkilerde daha düşük).
• Tek tek işlemleri raporlama eşiğinin altında tutmaya yönelik bölünmüş işlem (structuring) şüphesi.
• İşlem yapılmadan hızlı giriş-çıkış şeklinde fon hareketi.
• Hesap sahibinden farklı kişiler tarafından yapılan üçüncü taraf yatırma veya çekme işlemleri.
• Beyan edilen meslek/fon kaynağı ile gözlemlenen işlem profili arasındaki uyumsuzluk.

4. T+2 Takası ve Sermaye Hareketleri Kontrolleri

Tüm işlemlerin nakit takası BIST için Takasbank A.Ş. ve NASDAQ için yabancı muhabir aracı kurum üzerinden ABD takas sistemi yoluyla T+2'de gerçekleşir. T+2 penceresinde transferdeki fonlar, SPK onaylı saklayıcı bankalarda ayrıştırılmış müşteri hesaplarında tutulur.

Sınır ötesi döviz hareketleri, 32 sayılı Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında Karar'ın 17/8 maddesine, TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi'ne ve Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın yayımladığı geçici sermaye akışı tedbirlerine uygun olarak gerçekleştirilir. Düzenleyici eşikleri aşan yurt dışı transferler için fon kaynağını belgeleyen ek dokümantasyon istenir ve ek incelemesi için TCMB'ye yönlendirilebilir.

5. Şüpheli İşlem Bildirimi

Bir işlemin suç gelirlerinin aklanması, terörün finansmanı veya yaptırımların aşılmasına ilişkin makul şüphe oluşturduğu durumlarda, Uyum ekibimiz iç inceleme yapar ve gerekli olduğu hâllerde MASAK'ın 13 ve 19 sayılı Genel Tebliğleri uyarınca MASAK'a Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) iletir.

Müşteriye ŞİB bildirimi yapıldığını duyurmak (tipping off), 5549 sayılı Kanun'un 4. maddesi uyarınca yasaklanmış olup suç teşkil eder.

6. Yaptırım Taramaları

Tüm müşteriler, nihai faydalanıcılar, karşı taraflar ve ödeme talimatları onboarding aşamasında ve sürekli olarak aşağıdaki listelere karşı taranır:

• Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi Konsolide Yaptırım Listesi.
• Avrupa Birliği Konsolide Mali Yaptırımlar Listesi.
• ABD OFAC Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN) Listesi.
• Birleşik Krallık HM Treasury OFSI konsolide listesi.
• 6415 sayılı Kanun kapsamında MASAK tarafından yayımlanan malvarlığı dondurma listesi.

7. Kayıt Saklama

Kimlik belgeleri, işlem kayıtları ve uyum raporları, 5549 sayılı Kanun'un 8. maddesi uyarınca işlem tarihinden veya iş ilişkisinin sona erdiği tarihten itibaren — hangisi daha geç ise — en az 8 (sekiz) yıl boyunca saklanır. Kayıtlar yerinde şifreli olarak depolanır, rol bazlı erişim kontrolüne tabidir ve hukuka uygun talep üzerine MASAK, SPK ve adli makamların erişimine sunulur.

8. Üçüncü Taraf Ödemeleri

KDY Yatırım, kayıtlı hesap sahibi adına olmayan hesaplardan yatırma kabul etmez ve bu tür hesaplara çekim yapmaz. Üçüncü taraflardan alınan tutarlar kaynağına iade edilir, ilgili hesap ise ek incelemeye veya kapatmaya tabi tutulabilir.

9. Uyum Görevlisi

KDY Yatırım, MASAK nezdinde kayıtlı bir Uyum Görevlisi atamıştır. Uyum Görevlisi; AML/CTF programının genel yönetiminden, iç ŞİB incelemelerinden, MASAK irtibatından, yıllık politika gözden geçirmesinden ve sürekli personel eğitiminden sorumludur.

10. İletişim

Uyum sorularınız için:

KDY Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
Maslak Mah. Büyükdere Cad. No: 255, Sarıyer 34485, İstanbul
E-posta: compliance@kdyyatirim.com · MASAK İrtibat Hattı: 0850 850 00 01